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La otra noche estuve en unas jornadas de economía muy interesantes. Un par de expertos expusieron un poco teorías de macroeconomía y discutieron sobre la situación actual, que nos espera y como los inversores podemos hacer frente a los tiempos de tormenta que aún quedan por venir. Uno de los temas calientes de la noche fue por supuesto todo el panorama económico internacional. Uno de los ponentes se atrevió a soltar una teoría que a mi me pareció super interesante. Según él, cuando un estado posee una deuda neta externa mayor al 90% de su PIB ya no tiene poder de gobierno alguno ni arreglo la catástrofe, hagan lo que hagan. El país es completamente controlado por los mercados, los cuales tienen el poder de hacer lo que quieran con él y tarde o temprano tomarán control del país para equilibrar el mercado como siempre ocurre… con las consecuencias que sean necesarias en ese pais. Lo peor es, que cualquier medida que el gobierno tome, solo conseguirá empeorar la tormenta y hacer que vuelva mucho más fuerte, pero volverá. En los últimos días se ha visto claramente con Grecia… caos, gente quemada… el gobierno que no puede hacer nada y a expensas de las leyes internacionales o lo que marquen el banco europeo o el fondo monetario internacional. El país está en la quiebra y quien sabe si no acabaran en una guerra civil encabezada por funcionarios que de la noche a la mañana cobran un 30% menos y tienen 2 pagas menos al año. Lo peor es que aunque todos se empeñen en decirnos que España, Portugal, Irlanda… no son iguales, la realidad es que la deuda Española, así como casi todas las deudas de los demás países de la unión superan ampliamente ese 90% (crucemos los dedos para que este señor no tenga razón con su teoría). Nadie ha dicho en los periódicos, que por ejemplo España se sitúa en un 91%, o que Portugal tiene un 108%. Estos valores puede que no suenen fuertes, bien Grecia solo tenía un 87% por comparar, cuando ha entrado en la crisis que ha entrado. Y es que al final todos los gobiernos hacen uso de la contabilidad alegre. Es decir todos engañan en sus cifras para todo. Que el paro es muy grande, cambio la forma en que lo mido y parece menos. Que la deuda suena muy grande… meto un par de arreglos con ayudas por aquí, refinancio la deuda por allá, sumo ingresos que aún no se han recibido… a corto plazo parece menos, pero solo estamos agrandando el problema a largo plazo con el engaño. Alguno de estos profesionales (que según ellos no querían parecer catastrofistas) se atrevieron incluso a decir, que si se analizaran las cuentas correctamente, la deuda Española podría superar el 160% tras toda la crisis en la que nos hayamos metido y la política de dar dinero de Zapatero para arreglar todos los males (según estos mismos expertos la crisis aún no ha enseñado realmente sus dientes en el pais, debido a que el gobierno lo impide con sus ayudas, nuevamente sacadas de créditos, pero descuidar que el lobo acecha y mucho más hambriento que antes). Bueno pues ahora resumiendo… tenemos un montón de países europeos, todos endeudados hasta las orejas y ahora incluso más endeudados que nunca, porque para intentar solucionar los problemas económicos por los que atraviesan ¿Qué hacen?… exacto piden muchos más créditos, refinancian la deuda, piden más dinero… y así sucesivamente. Hasta que llegamos a un punto en que el mercado no se cree que estos países (es decir, todos nosotros) puedan llegar a pagar nunca lo que deben y esto empieza a subir los intereses automáticamente por los créditos que toman estos países. Si le presto dinero a alguien y es muy probable que no me pague, lógicamente quiero más intereses por mi préstamo ya que asumo más riesgo. Bien vamos a la guinda que colma el pastel, a los gobiernos de la Eurozona no les gusta que el mercado funcione así de automático, y que incluso llegue a tomar el control de sus gobiernos (fijaos a Alemania que ha tenido que dar dinero incluso en contra de todo lo que opinan sus electores). Los créditos están tan caros que ahora si que tienen un problema, no los van a poder pagar y están a expensas de los prestamistas (según se les llama ahora… especuladores), y esto señores, es la serpiente que se muerde la cola. ¿Qué deciden estos paises para arreglar según ellos el tema?. Pues ahi va lo mejor, nos saltamos todas las reglas y contratos que ya decidimos en su día para formar la unión europea, nos saltamos el objetivo que propusimos de mantener el euro estable (principal tarea del banco central europeo hasta hace unos días) y ahora, ponemos al banco central europeo a generarnos dinero cuando algún pais de la Eurozona lo necesite. Ah por cierto incluso ellos deciden el credito… no quieren que esto dependa de los mercados y incluso un 2 o 3 % les parece caro, asi que un 1%, no pagamos ni un céntimo más. Vale algunos dirán… ¿Esto funciona en serio así, los paises deciden cuanto dinero quieren y se les da con las condiciones que ellos quieren? ¿De donde sale ese dinero y esos créditos?. Pues lo voy a exponer claramente… de la máquina de hacer dinero del banco central europeo y no es ninguna broma, para los que no sepan mucho de macroeconomía. Es decir a partir de ahora el banco central europeo fabricará dinero cuando alguien de la Eurozona lo necesite. Así ya no hay más problemas de deuda. Lo cual imaginaros lo que ocurrirá en cada pais, es como si a ti o mi nos dicen… no te preocupes por tus deudas, siempre te prestará alguien dinero. Viva la marimorena. Vale ¿guai no? se acabaron todos nuestros problemas. La cruda realidad es que esto tiene un apega, es equivalente a decir de cara al resto del mundo… mi dinero no tiene absolutamente ningún valor… si me hace falta más, me lo pinto. Y ahi tenemos a los mercados internacionales con el euro cayendo en picado. ¿Quién va a querer euros si no tienen o tendrán ningún valor? Lo peor es que quieran o no los gobiernos esto va a desencadenar un mecanismo autoregulatorio del mercado que es mucho más peligroso que la bancarrota de un par de países y que ya está en camino. Una inflación del demonio se va a apoderar de Europa en los próximos años. Para el que no entienda de que va el tema… también clarito… como el dinero no vale nada… los precios se pondrán por las nubes. Lo peor es que ya estamos en medio de este proceso en los últimos años. Los precios suben poco a poco y a veces no nos damos cuenta por que es de forma indirecta, gasolina, impuestos, el IVA… los salarios se estancan. Que a nadie le extrañe encontrar a 3 euros una barra de pan en varios años.
Continuará… en el próximo artículo hablare de las claves de inversión para el futuro, de como contrarrestar esta decadencia europea y que nuestro dinero que tanto trabajo nos ha costado ganar no valga cada día menos, si es que termina valiendo algo.
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Gracias por el artículo Minerva, siempre muy acertada.
La sensación que todo esto me da es que se va al carajo.
Espero tus siguientes articulos.
¡Me a impresionado al post (y me ha encantado)!
Cuando publiques la segunda parte, y con tu permiso, lo voy a publicar en mi blog porque creo que esto es algo que hay que difundir para, al menos, que se salve quien pueda, pues está claro que esta es la única estrategia posible (visto lo visto)… si… ¡me he hecho caquita al leerlo! jejeje… Yo pienso igual pero cuando lo leo con tanta claridad y contundencia ¡me acojono!
En fin, ya veremos como salimos de esta.
Saludos desde mentemillonaria.es
¡Con Tony Robbins en Roma 2010! – ¡SEMINARIO DE LIBERTAD FINANCIERA!
Me viene a la cabeza la frase con la que titulaste tú un post hace ya un tiempo “!por tutatis, el cielo se cae sobre nuestras cabezas!” donde decias que no querias oir a nadie más decir qué mal van las cosas. Yo me quedo con eso.
Por cierto, el primer comentario de aquel post, al igual que este, también felicitaba a Minerva por haberlo escrito.
Siento desilusionaros pero creo que lo ha escrito Pluto, claro como siempre escribe Minerva, ahora te dejan de lado.
muy buen artículo Pluto. Como ya comenté hace algunos meses, hay un economista que muchos han tildado de tremendista que ya habia alertado de lo que nos viene encima: Santiago Niño Becerra, cada dia publica un artículo en http://www.lacartadelabolsa.com.
Pero ya que no podemos hacer nosotros nada por evitar lo que nos viene encima, como bien dices debemos proteger nuestro dinero, al igual que estoy seguro las grandes fortunas ya han trazado un plan. Planteo algunas preguntas:
¿habrá corralito?
¿que hacer con las inversiones en bienes raices? ¿vender, o por el contrario “gastar” el dinero líquido que tenemos en depósitos en adquirir algun otro?
¿mejor cancelar deuda buena?
¿las bolsas caerán a la mitad de su valor, tal y como predicen algunos?
Corbu
Si que lo he escrito yo!!!, pero vamos sin problemas ja ja. Minerva es mucho más famosa que yo en el blog. Eso me pasa por no escribir tan a menudo.
No tengo en absoluto ningún problema en que se difunda un artículo mío siempre que se nombre al blog.
Muchas gracias Roberto por recordarme lo del artículo de Tutatis. Pongo aqui el enlace a ese artículo que comentáis http://www.futuro-millonario.com/index.php/todas-las-entradas/por-tutatis-el-cielo-se-cae-sobre-nuestras-cabezas-asterix/ la verdad que viene bien de nuevo recordarlo. Espero no haber generado aún más negatividad con mi artículo. Mi intención no ha sido tampoco poner las cosas super negras. Solo he pintado un poco la realidad y en el próximo post propondré algunas inversiones que yo creo son ideales para estos tiempos que corren. Como siepre se dice no hay que verlo todo como el fin, sino como un comienzo con nuevas oportunidades.
Un saludo a todos.
Nosotros aca en Argentina tenemos un 25/30% de inflacion anual, es desesperante.. aumentan el gasto 4/5 pts por sobre los ingresos y no estamos en epocas electorales, ahora la nacion refinacia al deduda de las provincias para que la canilla no se corte, asi que en los meses venideros ese porcentaje iria en aumento.
Espero, con la seriedad que Europa tiene, no pase a mayores, porque la inflacion se sabe donde empieza, pero nunca donde termina…
Saludos desde Argentina
Magnífico artículo, quedo a la espera del siguiente a fin de poder encontrar una alternativa para proteger mis ahorros.
Todo esto ya lo dice Santiago Niño en su libro “el crash del 2010″, que os podeis bajar en megaupload ya que alguien gentilmente lo ha escaneado…básicamente dice que del 2007 al 2010 solo hemos tenido la precrisis, que han ido arreglando enchufando dinero y emitiendo más deuda, y que a mediados de este año explotará la crisis de verdad, que será como la del 29 de grande, y que durará, entre crisis y estancamiento, hasta el año 2020!!
Por cierto Pluto, no sé que consejos vas a dar para invertir, pero si este tío tiene razón, habrá que coger todo el dinero y guardarlo en metálico, pq desde luego las bolsas no sé ni si existirán, amén de que tu banco pueda quebrar y nunca volver a ver tu dinero…
Aun pensáis que comprar acciones por el dividendo es buena inversión ? Las bolsas están en primaria bajista y ver como una inversión de 20000 euros valdrá 10000, es muy duro por mucho dividendo que te den.
Saludos
Bufff, artículo muy bueno, pero demasiado catastrofista para llegar mañana con ganas a currar…
PP
A ver tranquilidad, que no cunda el pánico. Comparar la crisis que vendrá con la del 29… no se, me parece un poco exagerado. La pura verdad es que nadie sabe como acabará la cosa. En cuanto a cual va a ser mi consejo. En realidad daré varias nociones, aunque como siempre es mi opinión y yo tampoco soy adivino, lo que seguro que no haré es recomendar que cada uno coja su dinero y lo guarde en metálico. Si el dinero cada vez vale menos da igual la cantidad de dinero que guardes que al final solo tendrás papel. Las ideas que daré adelanto que van más en el plan de adquirir cosas físicas. Es la única manera que existe de proteger nuestro patrimonio ante hiperinflaciones. Y otro tema son las bolsas, que haya inflación no significa automáticamente en ningún momento que las bolsas se tengan que hundir hasta el infinito y más allá. Lógicamente disminuye el consumo y las empresas ganan menos, pero tampoco se puede generalizar, si alguien pierde dinero es por que algún otro lo está ganando. Es la ley de la economía, es como la energía, ni se crea ni se destruye solo fluye y se convierte
Igual que hay economistas que piensan que la economía se va a colapsar,también los hay que piensan que nada de eso. Como yo no tengo informacion privilegiada y hay indicios en las dos direcciones, yo prefiero hacer caso a los segundos. No veo normal tanto tremendismo.
Lo malo es que este tío dijo cosas como que el paro iba a llegar al 20% hace más de un año y le tomaban por loco, y muchas más…no se suele equivocar si leeis sus artículos de meses e incluso años…
La verdad es que no me gustan mucho los artículos tremendistas. Va a llegar el fin del mundo, sálvase quien pueda!!! Aún queda lo peor… etc, etc.
En fin, que yo no sé lo que va a pasar, no sé si nos iremos recuperando poco a poco, o de verdad aún no nos imaginamos lo que puede pasar.
Si somos muy pesimistas, esperamos y esperamos a tomar decisiones porque el peor momento aún no llega, y así nos perdemos grandes oportunidades.
Si somos muy optimistas, nos pueden dar una enorme sospresa y perder todo.
Así que lo mejor es estar preparado para los dos escenarios.
Me alegro que no sea sólo un artículo más sobre lo mal que están las cosas, y que vaya a haber una segunda parte con soluciones para el peor escenario.
No será el fin del mundo, pero tampoco la fiesta que parece que muchos creen.
Hace solo una semana se derrumbó todo, y todavía hay muchos que siguen en estado de negación buscando “errores” y “fat fingers”.
Cuando se sigue gastando más de lo que se gana (léase impresión de moneda), el precipicio está cerca. Sea esto para salvar a Grecia, a un hermano que se jugó su sueldo en la ruleta o al vecino que nos dice que se quedó sin trabajo pero vive mucho mejor que nosotros, poniendo foco en las apariencias.
No será el fin del mundo. Pero convengamos que aterrizar a la idea de que el dinero no crece de los árboles va a ser duro. Y a eso muchos no quieren despetar.
Buen aterrizaje.
Enjoy.
Gustavo.
PD: Muy feliz de ver como ha crecido, ese bebé que nació en worldpress. Merecido éxito, Pluto y Minerva ! Abrazo a Pluto (primero el dios, aunque Minerva sea más popular, por ser el autor del post) y Beso a la poderosa diosa.
Muy buen articulo.
Espero ansioso las claves de inversión para el futuro
Saludos
Es cierto que se estan imprimiendo euros, pero en igual medida se están imprimiendo dolares o libras, así que en el largo plazo no creo que el euro se vaya a devaluar demasiado con respecto a esas monedas, lo que no nos quita nadie es la inflación, en eso sí estoy de acuerdo. Pero ojo, inflación cuando la economía empiece a remontar, no ahora que aún estamos en deflación provocada por la bajada descomunal en las ventas de todas las empresas
Yo fui a unas jornadas de PROFIM y comentaban como “todos iguales”
Primero deflacion con subida de intereses
Luego inflacion
Saludos
Quiero creer que estos gurus de la economia ahora lo saben todo y antes no acertaron nada.
Pienso que hay formulas que se podrian aplicar para que no se produzcan estas situaciones tan tremendistas.
¿Se podria privatizar la RENFE?.El dinero que reportaria esta venta a las arcas del estado podria ser importante.
Este ejemplo se podria aplicar en otros frentes, a parte de las medidas que se estan tomado.