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“Bueno, tu no participes en nuestra quiniela, puede que dentro de unos días te llame desde punta cana, luego te vas a morir de envidia”. “Total por 1 euro cada uno, te pueden tocar un montón de millones”. Seguro que más de uno nos habremos encontrado con estos comentarios en una reunión de cervecitas en cualquier terraza de nuestro país. A mi estas conversaciones siempre me hacen pensar lo complicada y a veces absurda que puede funcionar nuestra cabeza. Psicológicamente todo el mundo está dispuesto a invertir varios euros al mes por tener una posibilidad mínima de ganar varios millones de euros. Sin embargo nadie es capaz de apostar varios miles de euros para ganar con una alta probabilidad varios cientos de ellos.
Hoy no voy a complicar mucho la temática, pero digamos que existen muchos productos financieros en el mercado (como por ejemplo ciertas opciones para los que las conozcan) que con una alta probabilidad te pueden prácticamente asegurar unos 30 o 40 euros por cada 1000 euros arriesgados. A muchos seguro que se os han puesto los pelos de punta. ¿Quién es tan tonto de arriesgar 1000 euros para solo ganar 30?. Os pongo los dos casos para que quede más clara la temática…
Opción A: Yo arriego muy poco y puedo ganar muchísimo. Sin embargo la probablidad de ocurrencia del caso ganador es muy improbable. Ejemplo… relleno una quiniela. Pago pongamos 3 euros y tengo 1 posibilidad entre varias decenas de miles de que me toque algo (Que quede bien claro que remarco que incluso la ganancia final no está cien por cien clara). Es la opción por la que nos decantamos en cualquier juego de azar en el que participamos.
Opción B: Yo arriesgo mucho y puedo ganar muy poco. Sin embargo la probabilidad de pérdida es muy reducida. Os podría poner varios ejemplos… Una aseguradora por ejemplo por una mínima cuota (en comparación con el posible pago si se da el desastre) te asegura frente a un mal mayor. O un banco por unos pocos intereses te presta una gran cantidad de dinero o por poner un caso algo más práctico (para lectores más avanzados), vendemos varias opciones cuya ocurrencia es muy improbable por la volatilidad media del mercado. En todos estos casos y mucho otros que se nos podrían ocurrir, la ganancia máxima/mínima y total ya está preestablecida a priori y es fija, pero las pérdidas son siempre variables y desconocidas (aunque pueden siempre ser acotadas en cierta forma), solo se sabe 100% de ellas que son muy improbables. Es lo que usan bancos, casinos etc. para ganar dinero.
¿Qué es mejor?
Si pensamos friamente desde el punto de vista lógico y matemático, la opción A es absurda. Si repetimos una actuación basada en ella 20 años, si la suerte nos sonríe nos haremos millonarios, pero lo más probable es que en 20 años hayamos tirado 3000 euros o más a la basura.
Los que se decantan por la opción B, en el peor de los casos puede que hayan perdido 4 o 5 veces en 20 años (unos 5000 euros de perdidas), pero 100% seguro habrán obtenido 8000 euros por sus beneficios prefijados. Es decir estos sin embargo y casi seguro habrán obtenido una cantidad que podría rondar los 3000 euros de beneficios. No son millonarios, pero esta cantidad está practicamente asegurada.
Entonces yo me pregunto. ¿Por qué todos nos empeñamos en seguir la opción A?, todos intentamos descubrir la nueva microsoft, una super empresa que suba mis acciones a puntos insospechados, encontrar el próximo producto que revolucione un mercado determinado, acertar toda la quiniela, conseguir que la bolita caiga en el número elegido etc. etc. ¿no es preferible ponernos a hacer de banca como en el caso de los casinos y recaudar muchas pequeñas ganancias de nuestros clientes a costa de asumir el riesgo de perder varias veces mucho dinero, caso que cuando se dé no será tan crítico debido que solo pasa en contadas y extrañas ocasiones, sin embargo las pequeñas recaudaciones están aseguradas en el tiempo?.
Señores, la mente humana es complicada y a veces poco lógica.
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Lo de encontrar acciones que salten por los aires no es en realidad nada raro; se puede decir que en el inframundo de los micro-caps es el pan de cada día. Aunque para operar este tipo de acciones tienes que “tenerlos bien puestos”…porque el movimiento de sus precios es de puro circo.
Por poner ejemplos…(poniendo el gráfico de candlesticks)
Jedi Mind (JEDM) => http://www.google.com/finance?q=JEDM
El clásico Pump and Dump. Yo me parto el culo de risa con este tipo de truños manipulados/recalentados a base de spam y/o salir por la CNBC.
Sin embargo hay otras que no son truños manipulaos, sino que de toda la vida han sido unas cabras locas. Las exploraciones mineras canadienses son unas de ellas, por ejemplo échale un vistazo al gráfico de varios años de esta joyita => http://www.google.com/finance?q=TSE%3AME
Hola Pluto, tienes toda la razón, la mente humana es complicada y nada lógica, además, si a eso le sumas que las personas somos comodas por naturaleza pues ya tienes la respuesta, es más comodo “arriesgar” 1€ y si toca me hago rico, que estudiar y esforzarse en aprender la manera de hacerme rico. Creo que hay que ser como el vendedor de chucherías, chicle a chicle, centimo a centimo, enhorabuena por la página, un saludo.
Para cuando la actualización de vuestras cuentas? Quiero ver como os ha ido el verano
Un saludo
@Carlos, acabo de actualizar: 10000 euros más en la cuenta.
Nunca olvides
Para que unos ganen otros pierden.
Esto es asi en todo.
El mundo no es rosa.
@SirLouen, y con las inversiones a largo plazo?
hola minerva una pregunta, dices que has actualizado tu cuenta en 10.000 € en esta cifra incluyes la cantidad que tienes invertida en inmuebles?? poque pluto si lo hace…
Gracias y enhorabuena
Incluyo en el estado de cuenta la inversión inicial, pero no la amortización de los inmuebles. Hago esto, porque para ello tendría que hacer una valoración del precio de los inmuebles, y está es ficticia hasta que no los venda.
El día que venda los pisos, la cuenta subirá de golpe, mientras tanto sólo considero el cash flow.
Si tuviera en cuenta los pisos, tendría unos 130000 euros más virtuales (si todo sigue como hasta ahora y los pisos se pagan sólos).
“Para que algunos ganen otros pierden”
…¡Pero si esa es la mitad de la diversión!
¿Por qué hay quien elige la opción menos lógica? Al margen de que mucha gente no tiene mil euros que no vaya a necesitar próximamente y que casi todo el mundo puede desprenderse de un euro, la decisión entre dos opciones no se toma nunca con lógica pura, sino que participan las emociones. Y la emoción que puede proporcionar la perspectiva de ganar 30 euros al año es muy planita y muy pobre.
“Otro mito muy divulgado es que el ser humano puede tomar decisiones sin tomar en cuenta las emociones. Las decisiones lógicas racionales puras no existen para la nueva neurociencia.” Ricardo Antonio Cuadra en este artículo:
http://www.escepticos.es/?q=node/175
Diferente sería que el ganar los treinta euros esté inscrito en un plan mucho más amplio, muy bien estructurado y con una recompensa mucho mayor, como es tu caso. Supongo que no te faltará emoción.
Nos empeñamos en el plan A porque tiene sus satisfacciones: juntar a la peña, hacer planes, y con muy poco coste.
Un abrazo
hola!
soy una fiel seguidora d este blog y especialmente de Minerva!
se que con la lotería es practicamente imposible, asi que lo intento en bolsa y los logros son importantes si estás en sintonía con el mercado y si además le aplicas interés compuesto, no es la mejor lotería?
Sabeís en cuanto se convierte el beneficio obtenido durante un año si fuesemos capaces de conseguir una rentabilidad de un 1% diario a interés compuesto?
pues 365 días más tarde es 3.678,34% o sea, que por cada 1.000 euros invertidos al final se convierten en 37.783€ le quitas los 1.000 que pusiste y ya sabes el beneficio
pues se me ha ocurrido extrapolarlo sobre los resultados obtenidos y publicados en mi blog a fecha de hoy, y según excel la rentabilidad promedio es de 2.92% y los días promedio son 2, algo así como 1.46% diario, lástima que este promedio no vale ya que son muy pocos dias para darle validez, pero ya me estoy mareando de ver la rentabilidad de seguir así!!! desde luego que no habría mejor lotería
si alguien lo desea puedo enviarle el excel que he creado de forma sencilla que calcula el interes compuesto en función del capital e interés introducido.
podeis ver todas las operaciones y el trading comentado día a día, os invito a verlo
http://basicmix.wordpress.com/
Suerte a todos!!!
El problema está en cómo obtener ese 1% diario de forma más o menos consistente sin recurrir a técnicas potencialemte suicidas como la Martingala. Con una cuenta mediana es posible, pero no pretendas extrapolar ad nauseam porque la liquidez de un mercado no es infinita.
Yo prefiero que me toque el EUROMILLÓN… mientras tanto seguiremos aprendiendo y aplicando todo lo aprendido sobre inversiones.
Un abrazo.
Hola Yosako, se que no es fácil pero tampoco se trata de sacarlo a todo el capital, en mi blog puedes ver una rentabilidad superior
http://basicmix.wordpress.com/
ya se que no se puede hacer caso porque son muy pocos días pero si estás en sintonía con el mercado y diversificas, vas acumulando
solo espero que siguiendo mis criterios me sirvan para seguir obteniendo plusvalías y veremos en un tiempo que tal
cuando tenga tiempo explicare como
saludos
Hola Pluto. podrias dar un ejemplo de la operatoria en opciones en la cual cada 1.000 € puedes obtener 30 a 40 €, no me queda claro.
saludos.
En el mundo de la inversión debemos tener presentes siempre dos reglas importantísimas. La primera es: No perder dinero, y la segunda: Nunca olvides la primera regla. (Ben Graham)
De ahí que, desde un punto de vista como inversor de valor, no se debería tener en cuenta ningún tipo de apuesta, tipo lotería, ni ninguna inversión donde “sólo” puedes perder el 100% de lo invertido.
Es cierto que no existen inversiones sin riesgo pero sí que existen métodos que pueden minimizar ese riesgo y, en cierto modo, puede ser más manejable.
La bolsa puede ser un ejemplo pero no es el único ni es la panacea sólo es cuestión de “pensar” un poco, pero claro pensar es el trabajo más duro que existe (Henry Ford).
Díme tú que acciones no pueden perder el 100%. Gigantes como Worldcom, Enron, y Lehman Brothers han caído. TODO es cuestión de probabilidades, no hay nada seguro.
En bolsa siempre hay un plan B que nos evita perder el 100%. Si sabemos como utilizarlo. Es tan simple como comprar opciones put sobre tu inversion. Gastaras algo de tus plusvalias en la compra, pero te aseguraras de que tu perdida NUNCA es del 100%. En caso de bajar demasiado ejecutas las opciones put y listo. El riesgo dependera de lo que estes dispuesto a gastarte en las coberturas. Opciones de strike muy alejado se pueden sacar por precios irrisorios, pero apenas protegeran tu capital. Si lo que quieres es proteger practicamente el 100% tendras que realizar un desembolso mucho mayor. El dicho es perfectamente valido. A mayor riesgo, mayor beneficio potencial. Es eleccion de cada uno, pero las herramientas para protegernos de la debacle existen.
(Para los mas avanzados)
A ver el tema de opciones de arriesgar 1000$ para ganar 30$ no es ningun secreto, se basa en vender spreads verticales (bueno, no solo, tambien hay butterflies, iron condor…).
Os pongo un ejemplo… el mercado lleva muchos dias consecutivos subiendo, yo cojo y vendo un CALL vertical a un precio relativamente alejado del actual de mercado. Ese precio debe ser elegido de tal forma que con los dias que quedan para que cumpla la opción, sea bastante improbable que el mercado llegue a ese nivel.
Si el precio del spread es digamos 0.30, nos ingresan 30$ por contrato nada más abrir la operción. Si la operación comienza a irse al garete (el spread aumenta mucho) cerramos la operación (logicamente esto supondria aceptar ciertas perdidas mas los gastos de abrir una operacion en sentido contrario… todo esto deberia calcularse para como mucho asumir una perdida en torno a 1000$).
Puede sonar bastante complicado y arriesgado, pero en la práctica no lo es y funciona bastante bien. A todos les gusta jugar a la lotería y de eso viven los vendedores de opciones.
Comprador de opciones: “Uhm… voy a comprar este spread vertical… es improbable que ocurra, pero total por un par de dolares como ocurra me forro”
Vendedor de opciones: “Casino abierto!!!, hagan juego señores”.
Intentaré desmenuzar estos temas tan complejos en algun post para principiantes.