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Como os prometí, he realizado una lista con algunos fondos que yo veo muy interesantes. No significa que sean los mejores ni los más apropiados para vosotros, eso ya depende de cada uno. Os agradecería cualquier comentario u otras recomendaciones. En cuanto a mis favoritos, yo elegiría alguno de los de DWS, ya que este grupo inversor que pertenece al Deutsche Bank, lleva consiguiendo muy buenos resultados en los últimos años . (Tiene montones de fondos clasificados con 5 estrellas).
- Carmignac Patrimoine Acc (Tipo: Mixto / Rentabilidad: 9% / Riesgo: Medio-Bajo)
- Fondmapfre Bolsa FI Acc (Tipo: Mixto / Rentabilidad: 12% /Riesgo: Medio)
- Patrisa FI Acc (Tipo: Mixto / Rentabilidad: 12% / Riesgo: Medio)
- DWS Invest Global Equities LC Acc (Tipo: Acciones global / Rentabilidad: 14% / Riesgo: Medio)
- Fonpastor 70 FI Acc (Tipo: Mixto España / Rentabilidad: 15% / Riesgo: Medio)
- Univaluefonds Global C Acc (Tipo: Acciones global / Rentabilidad: 16% / Riesgo: Medio)
- Privat Plusfondo FI Acc (Tipo: Mixto Global / Rentabilidad: 17% / Riesgo: Medio)
- DWS Invest Top 50 Asia LC Acc (Tipo: Acciones Asia / Rentabilidad: 21% / Riesgo: Medio-Alto)
- EDM Inversion FI Acc (Tipo: Acciones España-Portugal / Rentabilidad: 22% / Riesgo: Medio-Alto)
- DWS Aktien Strategie Deutschland Acc (Tipo: Acciones Alemania / Rentabilidad: 28% / Riesgo: Medio-Alto)
Notas:
- La “Rentabilidad” es una media aproximada de lo conseguido en 10 años. Con lo cual hay años en que fue inferior y años en los que superó este valor. De todas formas ninguno de los fondos elegidos tuvo pérdidas ninguno de los 10 años.
- Los Fondos elegidos pertenecen a instituciones internacionales con bastante fuerza en el mercado, con lo cual son serios y manejan un gran capital internacional.
- Los Fondos elegidos basados en acciones, siempre están enfocados a mercados y empresas grandes internacionales. Incluso el que se basa en asia, utiliza empresas grandes de la bolsa de japón. (No invierten en mercados asiáticos con gran riesgo, ni en acciones de pequeñas compañías).
- Los mixtos suelen destinar parte de su porcentaje a inveriones en renta fija, aunque casi todos los elegidos dan más importancia a acciones a causa de la rentabilidad.
- No se ha elegido ninguno puro de renta fija, por que casi ninguno de los analizados consiguió mantener en 10 años una rentabilidad mayor al 4%, con lo cual no interesan, por que para eso no elegimos un fondo, guardamos nuestro dinero en una cuenta con un buen interés.
- Fondmapfre y Patrisa son mixtos, aunque al menos un 75% de sus inversiones están basadas en acciones españolas.
- Todos llevan al menos 10 años en el mercado y han obtenido 5 estrellas en la calificación de Morningstar.
- Como siempre, a mayor porcentaje medio, el riesgo aumenta.
- Se ha procurado elegir fondos que no tengan un mínimo de inversión muy elevado (mayor a 5.000 euros).
- Que estos fondos sean una buena elección en el momento, no significa que lo vayan a seguir siendo en el futuro.
Dos de los brokers-online con más fondos internacionales en España son: Renta 4 (si abris cuenta de solo fondos, no cobra mantenimiento) y Inversis (No se que comisiones suelen cobrar). Si conocéis alguno más dejad comentarios.
Un saludo y que os sea útil la lista.
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Hola!,
muy interesante la entrada. Una duda/pregunta: compensa tener el dinero en varios fondos por eso de diversificar aunque paguemos más comisiones o sería mejor apostar por 1 ó 2 fondos?.
Saludos, Iván.
Hola Ivan,
yo personalmente diria que hacer una gran diversificación en fondos puede ser un error, por que si por ejemplo escogemos 2 o 3 fondos que al final tienen criterios de inversión muy similares, al final todos compran acciones de los mismos mercados y empresas, con lo cual lo único que va a variar de uno a otro será la gestión. Si ese mercado va mal, todos los fondos nos irán mal.
Tampoco veo muy necesaria la diversificación si por ejemplo nos metemos en un buen fondo Mixto Global, ya que su cartera ya está bastante diversificada para disminuir el riesgo. Si aun así se quiere diversificar, yo elegiría por ejemplo un par de fondos, pero que se compensaran entre ellos. Por ejemplo uno mixto cuya inversión vaya enfocada a USA, otro a europa y otro a Asia. Complementados con alguno basado solo en renta fija.
Saludos.
Pues ya está, me he decidido. Después de llevar varias semanas mirando y analizando opciones he contratado un fondo aunque no con mucho dinero (mi mujer es un poco “miedosa”). Lo he hecho a través de uno-e, que si bien “sólo” oferta unos 400 fondos, el que yo quería lo tenían.
Saludos, Iván.
Hola,
las primeras inversiones siempre son las peores (me refiero a nervios, estres y eso), se enfrenta uno a algo nuevo y es normal tener miedos, sobre todo si hay dinero de por medio que tanto trabajo nos cuesta ganar. Pero no te preocupes, ya verás que en unos meses la cosa tira hacie adelante. Buena decisión.
Espero que en una temporada nos cuentes como te va.
Saludos.
miraté en http://www.bestinver.es esos fondos.
son de los mejores del mercado con diferencia, la pega es que te piden que estés tres años bajo penalización si te sales y te piden un mínimno de 6.000 euros.
siguen el sistema de invesment value el cual hizo rico a warren buffet
Que tal,
excelente pagina de verdad, me ha motivado muchisimo.
Yo de hecho ya he estado ahorrando para tener mis 3 meses de sueldo, por cierto soy de mexico, y ya tengo ese dinero en un fondo de inversion en dolares pero como esta el mercado pues tambien quiero tener uno en euros.
Una pregunta es si puedo utilizar/entrar en los fondos de inversion europeos y si es asi como?
Aqui la vida es mas “barata” por lo que para que yo pueda vivir holgadamente solo necesito 4 millones de pesos o 400,000 dolares, esa es mi meta.
Saludos y estare pendiente
Hola, yo estuve en la conferencia anual de clientes de Bestinver, ya que tengo contratado el fondo bestinfond con ellos, y lleba un comportamiento bastamte bueno en los ultimos 15 años con una rentabilidad media del 20%.
En la ronda de preguntas de la conferencia le pregunte a Parames algun otro fondo para diversificar la inversión y nos contestó que sino tuviera el dinero en Bestinver, lo tendría con el Español nacido en Barcelona Walter Jose Scherk jimenez cofundador de SIA,junto al profesor Carlos Jarillo con sede en Luxemburgo y Suiza.
Ahora os hablo sobre el fondo que contrate con ellos: El fondo Long Term Investment Fund Classic, valor en estado puro
Es unos de los fondos que he suscrito hace poco con Abante. ( solo se puede contratar con la gestora Abante para los particulares en España).Este fondo tiene un sistema de inversión en valor similar a los de Bestinver. Como quiero una cartera diversificada , y no quiero tener todos los huevos en la misma cesta( teniendo diversos fondos de diversas gestoras, acciones…) y partiendo siempre que la renta variable es mas rentable y segura a largo plazo, que la renta fija he decidido entrar en este fondo.
Este fondo ha conseguido estar entre el 10% de los fondos mas rentables del mundo durante estos últimos 5 años(solo superado por algun fondo Chino). Si miramos sus rentabilidades por encima del 29% es para asustarse: En 2002 -7,4%, 2003 tuvo rentabilidad del 44,3%,en 2004 del 28%, 2005 del 42,8%,2006 del 27,6%, 2007 del 42,5%.
El fondo Long Term Investment Fund Classic, se trata de un fondo de renta variable global, que invierte preferentemente en compañías de pequeña y mediana capitalización, esta muy diversificado por sectores y geográficamente ( quizás se diferencia del fondo Internacional de Bestinver que el Classic,está mas expuestos en otros continentes,frente un inversión mayoritariamente centrada en Europa por los gestores de Bestinver).
La filosofía de inversión es la misma que Bestinver ” Value Investing”, que como alguno ya sabrá consiste en comprar no solo acciones baratas, sino comprar acciones que presentan una infravaloración del precio respecto de los beneficios futuros.
Estos gestores se suelen centrar en empresas poco seguidas por los analistas, y se concentra en sectores cíclicos.
Suele presentar una gran volatilidad este fondo,(ya que no tiene cobertura como si lo tiene otro fondo de ellos llamado Alpha, es similar al classic pero con cobertura, ósea que cuando la bolsa sube, subirá mas el Classic y menos el Alpha, y cuando la bolsa baja bajará menos el Alpha y mas el Classic).
La inversión mínima es de 1000€ y una comisión del 1,5.
Web de la gestoras Abante, donde os informará mas de estos fondos ( Classic y Alpha): http://www.abanteasesores.com/ltif/
Podeis también acudir a este foro, en el que se habla de este fondo en:http://foros.recoletos.es/foros-expansion/thread.jspa?threadID=110891&start=0&tstart=0
http://foros.recoletos.es/foros-expansion/servlet/JiveServlet/download/214-110891-1436601-36865/Presentación%20Abante%2010ene07.pdf
Saludos