  (3 votos, media: 4.67 de 5) Loading ... |
 Enviar a un amigo
|
 Imprimir artículo
|
|---|
Este artículo de hoy sé que os va a interesar a muchos de vosotros. En la ultima temporada son muchos los emails y comentarios que recibimos preguntándonos, còmo nos va con cfds, cómo siguen nuestras estrategias con cfds etc. Bueno yo sé que Minerva sigue operando de vez en cuando en los mercados con cfds en el intradia (ya nos contará ella otro dia como le va), yo por mi parte ya anuncié hace varios meses que por motivos laborales me dedicaría a operar más tranquilamente y abandonaba de momento el intraday.
Hoy voy a hablar del estado actual de nuestra principal inversión en cfds. No se si os acordaréis, pero allá por septiembre del año pasado en mitad de todas las bajadas de los mercados y un hundimiento inminente del cielo sobre nuestras cabezas (algunos llegaron a proclamar alguna barbaridad como incluso el fin del mundo capitalista como lo conocemos hoy dia), a nosotros nos vino una idea a la cabeza, intentar realizar una cartera medianamente diversificada en cfds poco a poco, en la cual se irían añadiendo empresas con buenos fundamentales, pero muy castigadas por los mercados. La idea consistiría en mantener los cfds no varios dias, sino incluso meses (más concretamente 1 año completo cada compañía independientemente de lo que ocurriera). El apalancamiento nos ayudaría a poder invertir una buena cantidad de forma quincenal progresivamente. Nuesta idea era digamos desarrollar y probar una estrategia que pudieran emplear casi todas las personas, tanto por capital inicial, como por tiempo que hay que dedicarle. Bien durante mucho tiempo montones de personas nos han dicho la locura que era hacer eso con cfds, lo arriesgado en un momento asi etc. Como siempre en temas económicos siempre se puede ver todo desde montones de puntos de vista diferentes. El caso que ya han pasado 10 meses desde que comenzamos esta aventura y hoy voy a publicar algunas cifras sobre esa cartera, para que veáis como va el experimento (con dinero real claro, sino no serviría de nada).
A dia de hoy la cartera contiene 20 empresas distintas y mueve un capital que ronda los 36.000 dolares (todas las empresas son americanas). Bien a lo que a todos nos interesa más… la cartera desde el 1 de octubre que se comenzó ha acumulado ya un performance cercano al 31% positivo. Pero eso no es lo mejor, Nosotros en esa cartera solo hemos invertido 5.000 euros a lo largo de estos 10 meses por el apalancamiento que seguimos (aprox. 50%), lo cual supone un performance real (quitando comisiones, mantenimientos etc) que ronda el 50%. Es decir en unos 10 meses Minerva y yo de forma relativamente tranquila (ya que solo movemos carta una vez cada 15 dias aproximadamente) hemos conseguido practicamente duplicar nuestra inversión. Muchos dirán que hemos tenido suerte etc. Nosotros más bien pensamos que es producto de seguir una estrategia sólida mantenida a lo largo del tiempo sin miramientos de ningún tipo, lo más objetivamente posible. Con esto no quiero decir que seamos unos máquinas ni nada por el estilo. Es simplemente que parece que nuestros planteamientos iniciales no están muy alejados de las expectativas que nos pusimos allá por octubre y que la estrategia empleada de momento funciona como se esperaba.
Recuerdo también que esta estrategia la seguiremos al menos 3 años consecutivos como ya explicamos en su momento (período que se recomienda para su completa efectividad) y que seguiremos incrementando cada quincena el capital movido en el mercado. Para que os hagáis una idea entre nuestros planteamientos está el que esta estrategia llegue a mover en el mercado a finales del tercer año una cantidad que ronde en torno a los 100.000 dolares. Lo cual debería aportar unos beneficios más o menos anuales de 20.000 dolares. (en media anual) según nuestras estimaciones. Nuevamente recordar que siempre hablo de “en media anual”, ya que es muy probable que haya algun año negativo.
Loading ...
Yo hago un par de aclaraciones por mi parte:
1.- Sigo pensando que esta estrategia tiene un riesgo elevado (por el apalancamiento), y nos puede salir el tiro por la culata. En ningún caso pienso que sea una “estartegia segura”.
2.- La inversión virtual son tal y como se indica en la tabla: 28000$, con una ganancia de 30%
3.- La inversión reservada: 10000 euros, con una ganancia de un 50%.
4.- La inversión real: 5000 euros, con una ganancia cercana al 100%.
Nuestra estrategia tiene un 50% de apalancamiento, de ahí sale la inversión reservada. Sin embargo, no hace falta tener toda el 50% metido en la cuenta de CFDs, sólo tenemos un 25%, el resto está en nuestras cuentas en el banco aprovechando intereses. De ahí sale la inversión real, aunque tenemos en el banco otros 5000 euros más criando intereses.
Es uno de los detalles que añaden incertidumbre (y por el que creo que se complica la inversión a largo plazo) es el cambio de divisa.
¿Cómo os afecta? ¿Tenéis cubierto el cambio de alguna forma?
Muy buena pregunta Nunes.
Si te soy sincero, en realidad es algo que no contemplamos mucho al comienzo y a lo que seguimos dandole vueltas.
La estrategia nos dicta meter cada mes siempre la misma cantidad de dinero, sin embargo aunque nosotros metemos el mismo dinero de nuestro bolsillo en euros cada mes, logicamente no valen lo mismo al cambiarlos a dolares. Con lo cual cada 15 dias terminamos unas veces pudiendo comprar mas y otras veces menos. Otro problema se dará cuando digamos a vender una empresa al año dependiendo del valor del dolar ese dia habremos ganado mas o menos.
Desde mi punto de vista y siempre que se mantenga la estrategia varios años debido a que las compras/ventas se van haciendo escalonadas a lo largo del tiempo creo que no nos deberiamos preocupar mucho por el tema. Ya que si una vez nos dan pocos dolares, lo mismo en la siguiente nos dan mas y asi sucesivamente. Digamos que los cambios a lo largo de un tiempo t, suponiendo que ambas monedas no se alejaran muchisimo en un período razonable de varios años, se irán en cierta forma balanceando (siempre suponiendo que ambas monedas se mantienen más o menos oscilando siempre entre valores similares, que es lo más probable).
Con el tema comisiones e intereses ocurre algo parecido. De todas formas logicamente estamos abiertos a cualquier sugerencia que nos hagan.
Saludos.
Felicidades por vuestra inversión!!!
Hola chicos, hay algo que no entiendo… Cuanto dinero teneis en la cuenta de CFDs para el required… siempre te dice que como mínimo tienes que tener en tu cuenta un x del dinero invertido…
Y que haceis?? comprais o vendeis???
Igual soy un poco corta pero no me termino de enterar como va esta inversión…
se os ocurre una manera de explicarla para cortitas como yo????
Gracias
En la cuenta de cfds ahora mismo hay unos 11.000 euros. De los cuales solo 5.000 fueron metidos por nosotros mismos, lo otro ha ido creciendo solo.
El margen que de momento hay congelado por el broker por las operaciones abiertas son unos 1.500 o asi (En acciones solo exigen un 5% del capital invertido).
Compramos siempre, ya que la operacion está basada en valor y crecimiento, es decir compramos empresas grandes que están muy baratas en los mercados en ese momento y las mantenemos un tiempo considerable (en nuestro caso 1 año exactamente) a la espectativa de que lo más probable es que suban.
Resumiendo… Cada 15 dias, analizamos, escogemos una empresa importante con buenos fundamentales que mueva mucho capital y esté muy castigada por los mercados en la última temporada, compramos 1000 euros y la mantenemos pase lo que pase 1 año y asi sucesivamente durante al menos 3 años consecutivos. Al pasar 1 año una empresa en cartera es sustituida por otra de ese momento.
Hola,
creo que a lo que Masy se refiere es al mínimo que hay que tener para que no nos cierren la posición al final del día. Si no me equivoco, una cosa es el porcentaje que bloquean de tu cuenta (el 5% que dices para acciones o el 1% para índices) y otra cosa el mínimo que debes tener para mantener la posición abierta. Este mínimo creo que es mayor del 5%. Estoy en lo cierto o me confundo?.
Saludos, Iván.
hola Minerva: me he decidido a operar con CFDs, pero no sé con qué broker, ya que he visto que hay tantas opciones que estoy hecha un lío. ¿cual usas tu? por favor. Muchas gracias y enhorabuena por todo esto. Un saludo.
Yo opero con CMC, también puedes utilzar Hanseatic.
¿Como va la operativa?¿Que pensais ahora que parece que la economia nos lleva a la deflaccion?
Un saludo, vuestro blog me parece muy interesante.